Jackpoty AML-käytäntö

Rahapelialalla liikkuu suuria rahamääriä nopeasti ja usein rajojen yli, mikä tekee siitä houkuttelevan kohteen rikollisen toiminnan tuottojen häivyttämiseen. Tämän vuoksi olemme ottaneet käyttöön kattavan rahanpesun torjuntaohjelman.

Ohjelman tavoitteena on estää rikollisilla varoilla pelaaminen, tunnistaa epätavalliset rahaliikenteen kuviot ajoissa ja varmistaa, että kaikki asiakkaamme ovat todellisia henkilöitä, jotka pelaavat omilla, laillisesti hankituilla varoillaan.

AML-käytäntö koskee kaikkia pelitilejä riippumatta siitä, käytetäänkö sivustoa tietokoneella vai mobiilisovellus -sovelluksella, ja se sovelletaan yhdenmukaisesti kaikkiin pelaajiin heidän pelihistoriastaan riippumatta.

Tuntemisvelvollisuus, tunnetaan usein myös nimellä KYC eli know your customer, tarkoittaa velvollisuuttamme selvittää, kuka asiakkaamme todella on ja mistä hänen käyttämänsä varat ovat peräisin. Tämä alkaa jo rekisteröitymisvaiheessa, jolloin keräämme perustiedot, kuten nimen, syntymäajan ja osoitteen.

Seuraamme pelitilien tapahtumia automaattisten järjestelmien ja koulutetun henkilöstön yhdistelmällä. Epäilyttäviksi tapahtumiksi voidaan tulkita esimerkiksi hyvin nopeat talletus- ja kotiutuskierrokset ilman merkittävää pelaamista niiden välillä, poikkeuksellisen suuret summat suhteessa aiempaan pelihistoriaan tai useiden eri maksuvälineiden käyttö lyhyessä ajassa.

Kun järjestelmämme tai henkilöstömme havaitsee tällaisen kuvion, pelitili voidaan väliaikaisesti rajoittaa lisäselvitysten ajaksi. Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että talletukset ja kotiutukset voidaan keskeyttää, kunnes pelaaja on toimittanut pyydetyt tiedot ja niiden aitous on vahvistettu.

Mikäli epäily rahanpesusta tai muusta rikollisesta toiminnasta vahvistuu tai jää perustelluksi epäilyksi, olemme velvollisia raportoimaan tapauksesta toimivaltaisille viranomaisille sovellettavan lainsäädännön mukaisesti. Tällaisissa tilanteissa emme voi aina antaa pelaajalle yksityiskohtaista selvitystä tutkinnan etenemisestä, sillä se voisi vaarantaa mahdollisen viranomaistutkinnan.

Rahanpesulainsäädäntö edellyttää, että tunnistamiseen ja tapahtumiin liittyvät tiedot säilytetään tietyn ajan asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Jackpotylla tämä tarkoittaa käytännössä, että henkilöllisyystiedot, tapahtumahistoria ja mahdolliset lisäselvitykset säilytetään vähintään viiden vuoden ajan siitä, kun pelitili on suljettu.

Näitä tietoja käsitellään erillään markkinointitarkoituksiin käytetyistä tiedoista, ja niihin on pääsy vain rajatulla joukolla valtuutettua henkilöstöä. Tarkempaa tietoa siitä, miten henkilötietojasi muutoin käsitellään, löydät sivulta tietosuojakaytanto.

Säilytysajan päätyttyä tiedot poistetaan tai anonymisoidaan turvallisesti, ellei jokin muu lakisääteinen peruste edellytä pidempää säilytystä, kuten vireillä oleva viranomaistutkinta.

Nopein tapa varmistaa sujuva pelikokemus on toimittaa pyydetyt asiakirjat mahdollisimman pian ja selkeinä, hyvälaatuisina kopioina. Varmista, että asiakirjasta näkyvät kaikki tarvittavat tiedot ja että ne vastaavat pelitilille annettuja henkilötietoja.

Kannattaa myös pitää yhteystiedot ajan tasalla, jotta asiakaspalvelu tavoittaa sinut tarvittaessa lisäkysymyksillä ilman viivytystä. Mikäli saat pyynnön lisäselvityksestä, vastaa siihen suoraan asiakaspalvelun ohjeiden mukaisesti asiakastuki -kanavan kautta.

Jos olet epävarma, minkälaisia asiakirjoja sinun tulisi toimittaa, ota rohkeasti yhteyttä asiakaspalveluun etukäteen. Selkeä ja avoin viestintä nopeuttaa koko prosessia huomattavasti molemmin puolin.

Tätä AML-käytäntöä päivitetään tarvittaessa lainsäädännön kehittyessä tai sisäisten prosessien tarkentuessa. Merkittävistä muutoksista tiedotetaan sivustolla.

Sitoudumme jatkuvasti kehittämään valvontaamme, jotta Jackpoty säilyy turvallisena ympäristönä pelata riippumatta siitä, käytätkö kolikkopelit vai live-kasino -pelejä.

Osana rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaista työtä tarkistamme asiakastietoja säännöllisesti kansainvälisiä pakotelistoja vasten. Näillä listoilla mainittuja henkilöitä tai yhteisöjä ei voida hyväksyä asiakkaiksi, ja mahdollinen osuma listalla johtaa aina tarkempaan selvitykseen ennen kuin pelitiliä voidaan käyttää normaalisti.

Tarkistukset tehdään sekä rekisteröitymisen yhteydessä että jatkuvasti asiakassuhteen aikana, sillä pakotelistat päivittyvät säännöllisesti. Tämä varmistaa, ettei aiemmin hyväksytty asiakas jää huomaamatta, jos hänen tietonsa myöhemmin ilmestyvät jollekin listalle.

Pakotelistavalvonta on osa laajempaa kansainvälistä yhteistyötä rahoitusrikollisuuden torjumiseksi, ja siihen osallistuminen on välttämätöntä kaikille vakavasti otettaville rahapelialan toimijoille riippumatta siitä missä ne on lisensoitu.

Kaikki asiakasrajapinnassa työskentelevät henkilöt saavat säännöllistä koulutusta rahanpesun torjunnasta, mukaan lukien tyypillisten varoitusmerkkien tunnistaminen ja oikea toimintatapa epäilyttävän tilanteen kohdatessa. Koulutus päivitetään aina, kun lainsäädäntö tai sisäiset käytännöt muuttuvat merkittävästi.

Tavallisen tuntemisvelvollisuuden lisäksi sovellamme tehostettua asiakkaan tuntemista tilanteissa, joissa riski rahanpesusta tai muusta väärinkäytöksestä arvioidaan tavanomaista korkeammaksi. Tällaisia tilanteita voivat olla esimerkiksi hyvin suuret talletusmäärät lyhyessä ajassa, pelaaminen useasta eri maasta tai epätavallinen maksuvälineiden yhdistelmä.

Tehostettu tunteminen tarkoittaa käytännössä laajempaa asiakirja-aineistoa ja useampia vahvistuskierroksia. Voimme esimerkiksi pyytää useamman kuukauden tiliotteet, selvityksen varallisuuden alkuperästä kokonaisuutena, ei vain yksittäisen talletuksen osalta, tai tarkempaa kuvausta pelaajan ammatista ja tulonlähteistä.

Tavoitteena ei ole hankaloittaa rehellisen pelaajan arkea, vaan varmistaa, että korkeamman riskin tapaukset käydään huolellisesti läpi ennen kuin tiliä käytetään normaalisti edelleen. Tehostettu tunteminen voi koskea myös pelaajia, jotka ovat poliittisesti vaikutusvaltaisessa asemassa, sillä heihin liittyy kansainvälisesti tunnustettu kohonnut riskitaso.

Pakoteseulonta on osa jokaista asiakassuhdetta aina rekisteröitymisestä lähtien. Käytämme automatisoituja järjestelmiä, jotka vertaavat asiakastietoja kansainvälisiin pakote- ja seurantalistoihin, mukaan lukien Euroopan unionin ja Yhdistyneiden kansakuntien ylläpitämät listat. Vertailu ei perustu pelkkään nimeen, vaan siinä huomioidaan myös syntymäaika ja muut tunnistetiedot väärien osumien minimoimiseksi.

Jos järjestelmä tuottaa mahdollisen osuman, tapaus siirtyy aina henkilön manuaaliseen tarkistukseen ennen kuin mitään toimenpiteitä tehdään. Tämä vähentää riskiä siitä, että samannimisen mutta täysin eri henkilön tili rajoitettaisiin virheellisesti.

Seulonta ei ole kertaluonteinen tapahtuma, vaan sitä toistetaan säännöllisesti koko asiakassuhteen ajan, koska pakotelistat päivittyvät jatkuvasti. Tämä varmistaa, että myös aiemmin hyväksytyt asiakkaat pysyvät valvonnan piirissä listojen muuttuessa.

Kattava kirjanpito on välttämätön osa rahanpesun torjuntaa, sillä ilman huolellista dokumentaatiota olisi mahdotonta osoittaa jälkikäteen, miten ja miksi tietty päätös pelitilistä on tehty. Kirjaamme systemaattisesti kaikki tunnistamistoimenpiteet, lisäselvityspyynnöt, niihin saadut vastaukset sekä mahdolliset rajoituspäätökset perusteluineen.

Dokumentointi palvelee useaa tarkoitusta samanaikaisesti. Se auttaa sisäistä valvontaa arvioimaan, toimitaanko käytäntöjen mukaisesti, se mahdollistaa viranomaisyhteistyön tarvittaessa, ja se suojaa myös pelaajaa, koska päätöksiä ei tehdä mielivaltaisesti vaan aina kirjattujen perusteiden nojalla.

Kaikki dokumentaatio säilytetään turvallisesti ja pääsyä siihen rajataan vain niille henkilöille, joiden tehtävänkuvaan AML-työ kuuluu. Tämä koskee myös yhteyttä muihin sisäisiin prosesseihin, kuten tietosuojakaytanto sivulla kuvattuun henkilötietojen käsittelyyn.